Lutte contre le blanchiment de capitaux et professions immobilières (TRACFIN) A jour du décret n° 2026-310 du 24 avril 2026

1 - LE PANORAMA ECONOMIQUE ET REGLEMENTAIRE DE LA LUTTE ANTI-BLANCHIMENT
- L’état des lieux et l’ampleur du phénomène aujourd’hui.
- Quels enjeux  ? Pourquoi les fraudeurs utilisent l’immobilier  ?
- L’environnement légal et réglementaire.
- Les derniers textes.
2 - LES PRINCIPALES OBLIGATIONS
- La connaissance du client acheteur / vendeur / locataire.
- L’entrée en relation et la connaissance du client.
- Le suivi et l’actualisation de la relation d’affaire.
- La connaissance des opérations du client acheteur / vendeur / locataire.
- Le faible risque.
- La vigilance complémentaire.
- La vigilance renforcée.
- La déclaration de soupçon : principe, fond et forme.
- Les modalités d’exécution.
- La protection du déclarant.
3 - QUELQUES SCHEMAS DE BLANCHIMENT ET EXEMPLES DENONCES PAR LES INTERMEDIAIRES DE L’IMMOBILIER
- Les typologies de fraude : reconnaître les principaux schémas de blanchiment.
- La fraude dans le cadre d’une opération d’achat ou de vente d’un bien immobilier.
- La fraude dans le cadre d’une opération de location d’un bien immobilier.